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近期区块链及虚拟货币的行情和政策

发表时间:2019-09-09

  近期,在各大舆论媒体高频出现的、最吸人眼球的当属区块链。这个在一年前还只在极小部分人中谈论的词语,在短短几周之内,以迅雷不及掩耳之势席卷世界各地。可以说,在极短的时间内,区块链已经完成了一场海量的信息传播,让世界上每个角落的人都知道:人类已经进入了区块链时间。

  区块链作为一种新兴的应用模式,在金融服务、供应链管理、文化娱乐、智能制造、社会公益和教育就业等领域有着广泛的应用价值。据统计,在过去三年里,区块链的风险投资超过了14亿美元。截至2017年4月底,全球455家区块链和比特币相关公司累计获得融资额为19.47亿美元,其中国内1.14亿美元;中国共有61家获投公司,位居全球第二。目前全国拥有区块链初创企业约150家,已有11家区块链初创企业获得VC投资,总计投资额约2.26亿元。区块链的应用早已遍布各行各业。

  在金融等领域中,区块链技术在数字货币、支付清算、智能合约、金融交易、互联网金融等多个方面有着非常广阔的应用前景。

  乌克兰敖德萨地区政府已试验建立了一个基于区块链技术的在线拍卖网站,通过该平台以更加透明的方式来销售和出租国有资产,避免此前的腐败和欺诈行为的发生。

  爱沙尼亚政府与 Bitnation 合作,在区块链上开展政务管辖,通过区块链为居民提供结婚证明、出生证明、商务合同等公证服务。

  霍伯顿学校(Holberton School)宣布将利用比特币区块链技术向学生颁发学历证书,解决学历造假等问题。

  Visa推出基于区块链技术的 Visa B2B Connect,它能为机构提供一种费用更低、更快速和安全的跨境支付方式来处理全球范围的企业对企业的交易。

  纳斯达克推出基于区块链的交易平台 Linq,Linq 的具体应用场景是非上市公司的股权管理和股权交易。

  Visa 联合 Coinbase 推出了首张比特币借记卡,花旗银行则在区块链上测试运行加密货币“花旗币”。

  Skuchain 创建了基于区块链的新型供应链解决方案,实现商品流与资金流的同步,同时缓解假货问题。而伦敦的区块链初创企业 Provenance 为企业提供供应链溯源服务,通过在区块链上记录零售供应链上的全流程信息,实现产品材料、原料和产品的起源和历史等信息的检索和追踪,提升供应链上信息的透明度和真实性。

  德国一个初创公司做了一个基于区块链技术的智能锁,将锁连接到互联网,通过区块链上的智能合约对其进行控制。只需通过区块链网络向智能合约账户转账,即可打开智能锁。用在酒店里,客人就能很方便地开门了,这是真正的共享经济!

  根据《国家标准委关于下达2017年第四批国家标准制修订计划的通知》(国标委综合[2017]128号),《信息技术区块链和分布式账本技术参考架构》作为区块链领域的首个国家标准获批立项。

  腾讯安全反诈骗实验室负责人李旭阳:最近利用所谓的区块链概念搞的代币、虚拟币这一块,我们就发现非常活跃的这种代币有两千多种,我们发现这种传销平台已经超过3000多家,这类的犯罪因为涉案金额非常大,而且危害是非常大的。

  《法制日报》:作为虚拟货币的比特币既没有类似于金银的天然属性,也没有任何政府为其信用背书。这种虚拟货币因为没有政府监管,容易被当作洗钱犯罪的工具。由于比特币具备不被监管的属性,也就注定其蕴含无限的市场风险,任何有目的的投机性炒作都能影响比特币的价格涨跌。

  币久网将于2018年1月20日正式关闭并转型全球专业区块链技术服务提供商,1月20后,币久网将无法进行访问以及登录,也将关闭下线目前的服务器,不再为币久网提供技术服务以及客服服务。

  1月9日,360宣布推出全球首家基于区块链的安全共享云平台。此外,还将发布一款共享云路由器和共享云App产品,前者将参与共享计划,后者则可以监控工作状态随时查看云钻收益。

  1月15日,区块链游戏的创始公司——Etheeum CyptoKitties完成7000万美元的首轮融资,并与韩国公司进行合作,将探讨区块链游戏与AR技术的结合。与此同时,维基解密推出虚拟游戏区块链项目。

  据韩联社15日报道,韩国APP分析公司WISEAPP 15日发布的统计显示,近10周内,利用虚拟货币交易APP的用户猛增13倍,逼近200万人。

  1月10日,据外媒报道,四家原本有希望的发行人撤回了在美国证券交易委员会(SEC)的比特币ETF上市申请。Direxion Shares ETF Trust表示,监管部门对拟发行ETF投资的“标的工具的流动性和估值表达了担忧”。自2013年以来提出的比特币相关ETF申请已超过15份。

  本月初,以色列监管局发布声明表示,禁止比特币交易的公司在特拉维夫证交所(Tel Aviv stock exchange)上市,该举措将将全面打击加密货币。以色列证券监管局局长Shmuel Hauser表示:“我们针对加密货币成立了专门的委员会,对目前加密货币市场进行严格监管。比特币存在大量的风险,其泡沫的不断蔓延或将影响市场动向,对于投资者来说一定要警惕。” “比特币如此火爆,目前还没有真正的因素来确认他是否属于合法性货币,同时其价值也存在不确定性,对于这类投资产品,监管是必须严格执行,因为目前公众不受保护。”

  奥地利加密货币交易所Bitpanda发布声明表示,宣布已将Bitcoin Cash加入其可交易工具和可用钱包组合。到目前为止,交易所提供了四种加密货币:比特币,以太坊,达世币和莱特币。

  柯达计划创造一种名为“柯达币”(KODAKCoin)的加密电子货币,当摄影师拍摄的图像被使用时,可向他们支付柯达币。首次代币发行会在今年1月31日开始,向美国、英国、加拿大等国的合格投资者开放。

  2017年12月,迅雷官方发布公告,“玩客币”正式更名为“链克”,“玩客币钱包”正式更名为“链克口袋”。

  人人公司日前发布RRCoin白皮书,宣布将为社交网络提供一个开源的区块链平台——人人坊,RRCoin白皮书显示,人人坊项目将在2018年1月完成底层架构设计和开发,2019年一季度完成商业系统和大量应用系统接入。

  奇虎360在2017年12月成立了360金融区块链研究中心,并上线了名为“比特社区”的官网,希望探索将区块链技术应用于金融服务。360公司上月还上线了一个覆盖加密货币资讯行情及分析的网站,但该网站目前不能访问。

  2017年12月19日,纽交所旗下电子交易所NYSE Arca向美国证监会(SEC)提出修改自身规定,希望让两只比特币ETF—he ProShares Bitcoin ETF和the ProShares Short ETF在该交易所上市交易。NYSE Arca上述文件暗示,两只ETF将追踪两大交易所CBOE或者CME最近推出的比特币期货合约。

  火币集团与SBI集团达成战略合作,共同开拓数字资产市场:火币集团董事长李林和日本SBI集团(原“软银投资集团”)董事长北尾吉孝签署了合作协议,火币集团和SBI集团将成立两家交易所:SBI Virtual Currency和Huobi Japan,共同开拓亚洲与全球数字资产市场。新交易所将于2018年年初上线,提供币币交易、日元交易。

  2017年11月27日下午,泰国一家持牌的数字货币交易所THcion正式成立,并得到了泰国央行和商务部许可,该交易所将在2017年12月正式面向全球运营。泰国本是一个最早宣布禁止数字货币交易的国家,峰回路转,几年后态度的转变让全球政府吃惊,不仅仅批准了数字货币交易,同时还官方力挺。

  彭博1月15日消息:国内正在悄悄地加大对加密货币交易所的打击力度,包括“做市”平台和提供类似服务的平台。

  北京时间1月16日上午消息,德国中央银行一名主管本周一表示,如果想监管加密货币(比如比特币),必须全球统一行动,因为国家或者区域法规很难在无边界虚拟社区推行。

  据韩国金融部门2018年1月14日消息,金融委员会发布了有关虚拟货币监管后续措施,重点内容是利用虚拟账户交易虚拟货币的人若拒绝确认实名,将被限制存款。金融部门相关负责人表示,计划尽早推进存取款实名制,并对6家商业银行进行现场检查,据此拟定防止洗钱指南。

  据韩联社,韩国司法部部长朴相基(Park Sang-ki)在11日新闻发布会上表示:“对于虚拟货币问题存在大量担忧,司法部正在准备一项法案,禁止所有通过交易所进行的加密货币交易。”

  韩国国务调整室室长洪楠基2017年12月28日在首尔召开记者会,公布虚拟货币相关部门次官(副部长)会议结果。会议决定将实施打击虚拟货币投机行为的对策,并考虑制定特别法关闭交易机构。洪楠基表示,虚拟货币不是法定货币,政府已多次警告虚拟货币市场存在价格波动大、欺诈、交易机构遭黑客袭击等隐患。但市场仍然出现多数虚拟货币在国内市价比海外高、盲目投机等现象,政府不能对此置之不理。此前,韩国政府于2017年9月发文表示,将禁止所有形式的ICO,并称数字货币可能会对韩国的货币体系甚至整个经济的监管造成严重影响。

  2017年12月19日,纽交所旗下电子交易所NYSE Arca向美国证监会(SEC)提出修改自身规定,希望让两只比特币ETF——the ProShares Bitcoin ETF和the ProShares Short ETF在该交易所上市交易。NYSE Arca上述文件暗示,两只ETF将追踪两大交易所CBOE或者CME最近推出的比特币期货合约。

  美国证券交易委员会(SEC)及商品期货交易委员会(CFTC)主席等于2018年1月4日发表声明,提示加密货币市场的风险,并向投资者公告监管层近期将采取行动以保护交易市场有序进行。

  美国商品期货交易委员会正式批准了芝加哥商业交易所、芝加哥期权交易所提出的比特币期货上市请求,纳斯达克也计划在今年上线比特币期货合约。

  德州证券交易所(TSSB)已经命令基于区块链的金融系统初创公司BitConnect取消原定于1月10日开始的代币销售。根据监管机构网站上发布的新闻稿,BitConnect声称提供100%年度回报的代币,TSSB认定其符合未注册证券的标准。TSSB表示,销售代理商“针对德州居民”,以及其他国家的居民。

  2017年12月,委内瑞拉总统马杜罗宣布将要发行一种名叫“石油币”的虚拟货币。挂牌玄机图作为第一个以自然储备为支撑的加密数字货币。马杜罗表示第一阶段将会发行1亿枚石油币,每枚价值与一桶石油价格相同。据称目前已经有9万名委内瑞拉“矿工”准备就绪,马杜罗也希望在14日与部分代表见面,并公布关于“石油币”的更多细节。

  CNBC根据业界分析师和专家的分析,对2018年数字货币的发展趋势作出了5大推测,其中一项就是,数字货币相关公司的IPO(首次公开募股)将会引发投资者的极大兴趣。格拉哈姆认为,今年公开市场将看到一些数字加密货币相关的公司进行IPO,甚至会进行更大规模的区块化IPO。但是,由于美国越来越多的监管措施鼓励更多的区块链发展出现在美国之外,因此,第一个与加密货币相关的IPO可能不会出现在美国市场。

  印度比特币交易所陷税务困境,或需缴纳数十亿美元税款:和普通用户一样,印度比特币交易所也不清楚如何就其收益交税,目前他们正在寻找方法解决税务问题。最终结果表明,他们需要缴纳的税款可能已经超过10亿美元。

  美银美林:禁止金融顾问交易比特币相关投资,同时禁止执行客户交易Grayscale比特币投资信托的指令。Grayscale正是目前直接持有比特币的少数几个金融机构之一。华尔街日报

  2017年12月,以色列证券管理局(ISA)主席舒穆尔·豪瑟(Shmuel Hauser)表示,将提议禁止从事比特币和其他数字加密货币业务的公司在特拉维夫证券交易所交易。“如果一家公司的主要业务与数字加密货币相关,则该公司将不被允许上市。如果已经上市,那么其交易将被暂停。”豪瑟还称,以色列证券管理局必须要为这类企业找出适当的监管措施。

  2017年12月21日路透社称,美国在线券商E*Trade Financial Corp周三在其网站上宣布,将允许用户交易芝加哥期权交易所(CBOE)的比特币期货合约,从而加入了支持比特币期货交易的竞争对手行列。

  2017年12月18日,墨西哥央行发布声明表示,首次代币发行(ICO)不具备任何法律保护,存在巨大的投资风险。某些ICO可能违反市场和证券法,从而构成金融犯罪。

  印度政府委员会发布声明表示,已经建议印度相关执法机构对该国的加密货币交易所立即采取关闭措施,比特币及其相关货币对该国存在一定危害,可能导致违反反洗钱规定。印度财政部长表示,近期已成立一个专门负责该案的行动小组,对现有的加密货币框架进行审查,并提出处理这些数字资产的措施。该专门小组必须在三个月内提交有关消费者保护和洗钱问题的报告。同时,该专家组还要决定政府如何立法来阻止加密货币交易,以及哪个机构监管加密货币。

  越南国家银行(SBV)于2017年10月28日确认,比特币和其他类似虚拟货币在越南不是合法的付款方式。越南将禁止比特币和其他类似的虚拟货币的发行、供应及使用其作为付款方式。发行、供应和使用非法付款手段(包括比特币在内的虚拟货币)的行为将遭到1.5亿至2亿越南盾的行政处罚。但是挖矿是否也违法,越南并未做出明确规定。

  2017年9月4日,国内七部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,要求各类初始代币发行融资的活动(ICO)立即停止,随后国内比特币交易所先后被关停。国内各比特币交易平台先后宣布在9月30日至10月30日之间关闭交易。目前国内3大比特币平台—火币网、OkCoin和比特币中国都已停止了充值业务。关停所有虚拟货币兑换人民币的集合竞价交易。

  2017年9月份,俄罗斯央行也发布警告称,公民和法律实体可能会通过加密货币参与包括洗钱和融资在内的非法活动,并表示鉴于加密货币流通和使用的高风险,加密货币及以加密货币计价或与之关联的任何金融工具,都不可在俄联邦流通或有组织地交易和清算结算。10月份,俄罗斯进一步宣布禁止该国比特币等加密货币交易网站。

  除了明令禁止ICO和加密货币的国家外,包括加拿大及法国等在内的众多国家和地区监管机构也都发文就ICO警告公众,并呼吁尽快完善相关立法。

  美国联邦各监管机构如证券交易委员会、商品期货交易委员会等对虚拟货币的定性不尽相同,并且联邦及各州的监管模式也存在差异。 美国金融犯罪执法系统(FinCEN)在 2013年的《就反洗钱监管发布的管理条例》中规定,“虚拟货币是一种在某些情况下扮演货币功能的交换媒介,其操作原理在特定情况下如一般货币,但是其不具备所有货币的职能。”因此,根据该条例,美国认为虚拟货币在司法管辖范围内并不具备法定货币所具有的全部属性,虚拟货币只是具有真实货币的等价价值或可替代价值。 在2014年,美国国家税收局就比特币的定义发布了政府规定,即比特币作为一种工资或服务费进行支付时,接收方需要交纳个人所得税,因此,其将比特币等虚拟货币视为财产,承认其具有合法的财产属性,需要缴纳联邦税。 此后,美国商品期货贸易委员会于2015年9月就比特币定义发表声明称:“比特币和其他数字货币按照商品交易法规定是商品,遵守商品衍生市场所有参与者普遍适用的规则。”由此可见,美国期货贸易委员会于2015年首次把虚拟货币定义为大宗商品而非证券。同年,美国反洗钱交易报告中心就反洗钱监管发布了指导意见,将比特币认定为“可转化的虚拟货币”并纳入监管。 2017年6月25日,美国证券交易委员会发布了一份根据证券交易法21条(a)所作的调查报告,将被调查的虚拟货币(DAO代币)定义为“证券”,受到美国联邦证券交易法案的规制。该报告对美国虚拟货币的定义具有指导意义且将对美国各州进行虚拟货币的定性产生影响。

  2012年,欧洲中央银行发表了一份《虚拟货币体制》的报告。报告对虚拟货币做出了定义,即“虚拟货币是一种由它的开发者发行,通常由开发者控制,并由一个特定虚拟社区成员使用并接受的不受管制的数字货币”。随后,2015年欧洲中央银行又对虚拟货币进行了重新定义。它认为,“虚拟货币是一种价值的数字表现形式,在某些情况下可以作为货币的替代物,但目前不是完整意义上的货币。”可见,相比于2012年的定义,其现有定义去掉了“货币”的字眼,改用“数字表现形式”进行定性,同时也去掉了“不受监管”及“仅在虚拟世界中流动”等字眼。

  2016年9月,意大利税务局就比特币征税发布了文件。在文件中,税务局将比特币认定为数字货币,征收增值税。比特币的投机活动将征收所得税。因此,与目前全球虚拟货币征税管理不同,意大利将比特币认定为一种货币。

  2014年1月,芬兰央行就数字货币的法律地位发表了声明,将比特币等虚拟货币定义为商品而非电子支付形式。同年11月,其税收中央委员会发布裁决,不再将比特币等虚拟货币认为是支付工具,而认定其为金融服务,免收增值税。

  2014年,西班牙政府发布新规,将比特币认定为电子支付系统。因此,西班牙政府并未明确将虚拟货币定义为商品或货币,而是将其认定为一种支付系统。

  2014年6月,瑞士联邦会议发布报告,将比特币与其他加密货币等虚拟货币认定为货币。因此,瑞士认为虚拟货币与国家发行的其他货币适用相同的税收及交易监管规则。

  2016年5月,日本参议院就数字货币交易所监管发布法案,首次批准了数字货币监管法案,并且将比特币等虚拟货币定义为财产。2017年日本政府发布法案,对虚拟货币做出定义。日本在法案中并未将虚拟货币列入“财产”的范畴,而是将其作为一种“专属价值”。此外在法案中也对虚拟货币的监管规则做出明确。

  2014年,吉尔吉斯斯坦央行发布了一份有关比特币法律地位的声明,否认了比特币等虚拟货币的合法支付地位,认为其国内的惟一法定货币是索姆,不得利用虚拟货币作为支付手段。

  2017年,伊朗国家网络中心草拟的一份数字资产监管提案中,建议伊朗央行将数字货币定义为商品,由证券和交易组织负责。但是,目前伊朗央行并未就虚拟货币做出评论。

  2014年8月,澳大利亚税务局发布了征税指南,税务局认为:“比特币等虚拟货币既不是货币也不是外币,比特币的供应不是货物和服务税的金融供应,而比特币是资产增值税的资产。”

  从世界范围来看,虚拟货币的法律性质存在争议,而各国对虚拟货币的法律性质认定大致分为三类。第一类国家直接将虚拟货币定性为货币,认为其具有同法定货币、电子货币同等的法律属性,此类国家很少。第二类也是较多的国家否定虚拟货币具有等同于法定货币的货币性,否定其具有法定偿付能力,而将其认定为一种商品。这些国家认为,以比特币为代表的虚拟货币,无法有效履行货币的交易媒介、计价单位和价值储藏三项基本职能,自身尚未具备成为真正货币的条件。最后还有一类国家如日本、韩国、加拿大、法国等国对虚拟货币的法律定义更为模糊,目前处于中立观望的态度。